Thu đổi ngoại tệ là dịch vụ kinh doanh có điều kiện theo quy định của Chính phủ nhưng trong các ngày gần đây, dịch vụ trao đổi mua bán ngoại tệ mới, đặc biệt là tờ 2 USD được hàng loạt website chuyên trao đổi tiền rao bán công khai.

Mua bán, trao đổi tiền 2 USD mới có phạm luật?

Theo tìm hiểu của PV, giá bán mỗi tờ 2 USD tại hàng loạt các website như doitienle, doitienmoi, 2usdonline, dichvudoitien, thegioitien hay 2usdshop dao động trong khoảng giá từ 52.000 đồng/tờ đến cao nhất 60.000 đồng/tờ tùy thuộc vào số lượng tờ mà khách hàng đặt mua.

Số tờ mua càng nhiều, giá mua càng thấp và mức giá cho một tệp 100 tờ 2 USD mới liền series phổ biến trên thị trường hiện nay là 52.000 đồng/tờ.

“Tuy nhiên đây chỉ là giá với loại 2 USD thường, được in năm 2013. Với các loại 2 USD được in năm 1976, giá sẽ lên tới 150 – 180 nghìn đồng/tờ tùy độ mới và cao nhất lên tới 300 – 500 nghìn đồng/tờ với loại 2 USD được in năm 1976 và có dấu sao (*) sau dãy số serie tiền” – một nhân viên của thegioi... cho biết.

Theo văn bản hợp nhất số 12/VBHN-NHNN hợp nhất Nghị định 16/2019 và Nghị định 89/2016 về điều kiện đại lý đổi ngoại tệ được NHNN ban hành cuối tháng 2.2019, chỉ có tổ chức kinh tế mới được tổ chức tín dụng ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.

 

Hướng dẫn của NHNN tại Thông tư 11/2016 cũng quy định rõ các đại lý đổi ngoại tệ chỉ được hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ khác.

Các quy định trên đây của Chính phủ và việc một cá nhân tại Cần Thơ vào cuối tháng 10.2018 bị xử phạt 90 triệu đồng vì đổi 100 USD tại cửa hàng vàng dấy lên những lo ngại về rủi ro pháp lý đối với cả người mua và người bán khi giao dịch tờ 2 USD mới.

Trao đổi với PV, Luật sư Phạm Duy Đức (Đoàn luật sư Hà Nội, Cty Luật Inteco) nhìn nhận, mức phạt 90 triệu đồng trên đây là không sai nếu chiếu theo các quy định tại Nghị định 96/2014 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

“Tuy nhiên đến nay quy định lại khác, Nghị định 88/2019 của Chính phủ có hiệu lực từ ngày 31.12.2019 thay thế cho Nghị định 96/2014 chỉ phạt cảnh cáo đối với trường hợp cá nhân mua bán ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương. Ngay cả việc mua bán ngoại tệ dưới 1.000 USD tại tổ chức không được phép cũng chỉ bị phạt cảnh cáo” – Luật sư Phạm Duy Đức cho hay.

Cũng theo vị luật sư nói trên, có thể ví quy định về mức phạt cảnh cáo tại Nghị định 88/2019 như một sự “cởi trói” cho các giao dịch ngoại tệ dân sự có giá trị dưới 1.000 USD, loại bỏ các rủi ro pháp lý nặng nề mà các cá nhân có thể gặp phải khi mua bán, trao đổi các tờ tiền 2 USD mới đang bùng nổ hiện nay.

“Song thực tế thì các hoạt động trao đổi, mua bán các tờ 2 USD đã sôi động từ rất nhiều năm nay, bất chấp lúc đó Nghị định 96/2014 vẫn đang còn hiệu lực. Có chăng bây giờ người dân sẽ thoải mái hơn, ít áp lực và lo ngại hơn khi mua bán, trao đổi tiền USD mới” – Luật sư Đức nhận định.

(Theo Lao Động)